!001 Điều Cần Biết Về Mô Hình Ponzi Với Mô Hình Kim Tự Tháp

[Oanh Jena]

Tiền điện tử hiện nay đang trở thành “cơn sốt” của hàng ngàn nhà đầu tư tài chính là gì, có thể nói đây làcách đầu tư sinh lời hiệu quả với rất nhiều người.
Tuy nhiên, kênh kiếm tiền này luôn ẩn chứa nhiều trò gian lận và lừa đảo. Trong đó, mô hình ponzi và mô hình kim tự tháp là hai hình thức lừa đảo được sử dụng nhiều nhất.
Hãy cùng tìm hiểu xem hai mô hình này là và các chiêu trò lừa đảo của chúng để rút ra bài học về cách phòng tránh scam nhé!

Mô hình Ponzi là gì?
Mô hình Ponzi là mô hình lừa đảo với trò vay tiền của người này để trả nợ người khác.
Bằng cách đưa ra cam kết trả lãi cao cho người cho vay và quảng cáo với họ về những tấm gương đã nhận được lợi tức cao trước đây. Tuy nhiên, thực chất thì kẻ đi vay sẽ dùng tiền của người mới trả cho người cũ, và thực chất không hề có hoạt động kinh doanh, đầu tư nào diễn ra.
Mô hình kim tự tháp là gì?
Mô hình kim tự tháp (hay hình thức lừa đảo Kim tự tháp) là một mô hình hoạt động trong lĩnh vực kinh doanh. Trong đó, các thành viên được hứa hẹn về lợi nhuận hoặc các phần thưởng bằng cách gia nhập mô hình và giới thiệu thêm người mới gia nhập.
Hầu hết các mô hình kim tự tháp đều không cung cấp sản phẩm hay dịch vụ nào cả mà chỉ duy trì dựa trên số tiền thu được từ việc tiếp nhận thêm người mới.
Tuy nhiên, có một số mô hình kim tự tháp được giới thiệu dưới danh nghĩa các công ty “kinh doanh đa cấp“(multi-level marketing MLM) bán sản phẩm và dịch vụ một cách hợp pháp.
Đây chỉ là một cách che giấu bản chất lừa đảo vốn có của mô hình này mà thôi. Vì vậy, mặc dù có rất nhiều công ty MLM có vấn đề sử dụng mô hình kim tự tháp, nhưng không phải công ty MLM nào cũng là lừa đảo.
Mô hình Ponzi và mô hình kim tự tháp
Điểm chung
• Cả 2 mô hình này đều là một dạng lừa đảo bằng cách thuyết phục nạn nhân đầu tư với lời hứa mang lại mức lợi nhuận rất cao.
• Cả hai đều cần có dòng tiền liên tục đến từ các nhà đầu tư mới để có thể duy trì hoạt động và thành công.
• Thông thường cả hai mô hình này đều không cung cấp sản phẩm hay dịch vụ nào cả.
Khác biệt
• Mô hình Ponzi thường được giới thiệu là dịch vụ quản lý đầu tư. Trong đó, người tham gia tin rằng lợi nhuận họ nhận được là kết quả có được từ các khoản đầu tư hợp pháp. Kẻ lừa đảo thực chất là cướp tiền của người này để trả cho người khác.
• Mô hình kim tự tháp dựa trên nền tảng marketing mạng lưới và yêu cầu người tham gia phải tuyển thêm người mới vào hệ thống thì mới kiếm được tiền. Từ đó, mỗi thành viên sẽ nhận được một khoản hoa hồng trước khi toàn bộ số tiền còn lại được chuyển dần lên đỉnh kim tự tháp.